Conseiller financier

Objectifs

Le conseiller financier gère un portefeuille de clients auxquel il doit proposer des services, des produits bancaires et d'assurances commercialisés par l'établissement pour lequel il travaille. L'activité du conseiller financier s'exerce au sein des agences bancaires, des agences d'assurances, des banques postales, des organismes de crédit, des cabinets conseils, des plateformes téléphoniques en contact avec les clients. Le secteur de la banque, de l'assurance et du patrimoine est très réglementé: Lois, Directives Européennes : + de 70% de la réglementation de la banque-assurance est d'origine européenne: tous les métiers et activités sont concernés. Le conseiller financier qui exerce en banque ou au sein d'une société financière doit respecter la réglementation du code monétaire et financier. Le conseiller financier exerçant au sein d'une compagnie d'assurances respecte le code des assurances. Un courtier doit être inscrit au registre du commerce et doit souscrire une garantie financière pour couvrir les fonds qui lui sont confiés ainsi qu'une responsabilité civile professionnelle.

Programme

Bloc 1 - Les services bancaires et d'assurances
Technique et produits bancaires - Incendie - accidents et risques divers - Prévoyance et garantie
Bloc 2 - Les solutions d'épargne et de placements
Assurance vie - Régime sociaux et retraite - économie financière et marchés des capitaux
Bloc 3 - Les solutions pour investir
Financement des projets immobiliers - Financement des investissements professionnels - Immobilier
Bloc 4 - Les risques et la conduite de projet
Analyse financière - Régimes matrimoniaux - Droit successoral - Fiscalité - Mathématiques financières - Techniques de vente