Master mention monnaie, banque, finance, assurance - parcours conseiller patrimonial en agence

Objectifs

Le Centre de Formation de la Profession Bancaire (CFPB) et l'Université Bretagne Sud développent un partenariat permettant de décliner le Master « Monnaie Banque Finance Assurance » dans un parcours ouvert à la formation en alternance, sous la dénomination « Conseiller Patrimonial en Agence » (CPA).
Cette formation repose sur l'acquisition de connaissances académiques juridiques, fiscales, financières et de management opérationnel (notamment des compétences relationnelles) avec les objectifs suivants :
- Former des interlocuteurs immédiatement opérationnels dédiés à la clientèle « bonne gamme » gérée directement en agence.
- Permettre d'identifier de façon régulière et détaillée la situation et les objectifs de ses clients.
- Savoir s'appuyer sur les experts de l'établissement pour traiter les problématiques complexes.
- Aider le client à définir sa stratégie patrimoniale (constitution, protection, transmission du patrimoine,...) et l'accompagner dans sa mise en œuvre (actifs mobiliers, immobiliers, personnels, professionnels,...).

Programme

Master 1 :
Le chargé de clientèle de particuliers et son environnement
Les particuliers et leur marché
La demande de produits financiers et d'assurance
L'offre de produits financiers et d'assurance
L'équipement du particulier
Les besoins de financement du particulier
La vie du compte
Le développement du portefeuille
Rapport d'activité

Master 2 :
Connaître ses clients et développer son portefeuille
Cadre juridique et fiscal de la gestion de patrimoine
Environnement professionnel de la gestion de patrimoine
Environnement et outils financiers
Identifier la situation patrimoniale - Formuler des propositions
Valoriser son conseil - Pérenniser sa relation et sa rentabilité
Projet tutoré /Travaux encadrés recherche