Bachelor Conseiller financier Bachelor Conseiller financier-banque-assurances
Contenu
Objectifs
Les capacités attestées :
- Analyser la situation financière du particulier, de l'entreprise ou une capacité d'épargne
- Appréhender les flux du compte : gérer le risque client
- Assurer la mise en place d'une action commerciale au sein d'une agence
- Auditer la faisabilité « risque » représentée par la personne
- Auditer une situation financière d'un particulier, d'un professionnel
- Déceler les besoins en financement du professionnel, ses attentes sur les rendements, sur la disponibilité des fonds et le risque
- Découvrir le client, identifier sa situation familiale et patrimoniale
- Développer et pérenniser le portefeuille d'épargne du client.
- Évaluer le risque représenté par le client
- Gérer la situation d'un client débiteur
- Identifier l'objectif du prêt
- Identifier les besoins du client par rapport à la couverture d'un risque sur un bien matériel
- identifier les besoins du particulier
- Informer le client sur les coûts liés à l'utilisation d'un compte de sa gestion et du traitement des opérations spécifiques
- Informer le client sur les droits et obligations en termes d'utilisations des moyens de paiement et sur les tarifs et les clauses du contrat : bénéficiaire, durée, montant, retrait anticipé
- Mesurer la garantie à mettre en place
- Mettre en place les ratios financiers
- Mobiliser une équipe commerciale professionnelle et motivée
- Négocier les coûts liés aux transactions interbancaires
- Organiser le travail dans une équipe - animer et conduire une réunion
- Présenter les clauses d'un contrat d'assurance
- Proposer une garantie
- Proposer une solution au client en fonction de ses objectifs
- Proposer une solution d'assurance et argumenter
- Proposer une solution d'épargne et faire une simulation sur les perspectives de rendement des produits proposés au client
- Rédiger un rapport d'audit des risques
- Rédiger une offre de prêt
Validation / certification préparée
- Niveau de sortie : Niveau Licence, Licence pro, BUT - Bac +3 et +4
- Conseiller financier
- Informations métiers - Cléor Bretagne :
-
- Courtage en assurances (C1103)
- Conseil clientèle en assurances (C1102)
- Conseil en gestion de patrimoine financier (C1205)
- Relation clients banque/finance (C1203)
- Gestion de clientèle bancaire (C1206)
Dates et lieux de formation
Rennes
35
du 19/09/2023
au 07/07/2024
au 07/07/2024
N° session
1310271
Organisme de formation :
AFOREM
02 99 35 46 00
audrey.bannis@aforem.fr
02 99 35 46 00
audrey.bannis@aforem.fr
Lieu de formation :
AFOREM
17 Rue du Bignon
ZI Sud-Est
35 Rennes
17 Rue du Bignon
ZI Sud-Est
35 Rennes
Organisation :
- 546 heures
Dispositif(s) / Financements :
Contrat de professionnalisation
Financement autre (entreprises, individuels, AIF...)
Financement autre (entreprises, individuels, AIF...)
Publics :
Public dans le cadre du contrat de professionnalisation ; Salarié ; Tout public
Durée :
546 heures.
Source : GREF Bretagne #2002191F
AFOREM
17 rue du Bignon
ZI Sud-Est
35000 RENNES
ZI Sud-Est
35000 RENNES